La Banque de Thaïlande durcit sa politique contre le blanchiment d'argent. Dès le premier novembre, une nouvelle réglementation imposera aux banques commerciales un contrôle accru sur les transactions en liquide dépassant le seuil critique de 5 millions de bahts par jour.
Une lutte contre les circuits illégaux
Cette mesure vise principalement les dépôts massifs en espèces, les paiements financiers importants et certaines opérations de change effectuées en agence. Les établissements bancaires auront désormais l'obligation de demander des justificatifs sur l'origine des fonds et les motivations réelles de ces transferts. Le régulateur souhaite ainsi empêcher l'utilisation du système bancaire pour masquer des activités criminelles.
Un impact pour les particuliers et entreprises
Bien que ces opérations ne soient pas prohibées, les clients devront se montrer plus transparents. Les virements électroniques, déjà soumis à une traçabilité numérique, ne sont pas visés par ce nouveau protocole. Cette initiative marque un tournant dans la gestion des flux monétaires physiques, renforçant la conformité des banques thaïlandaises avec les standards internationaux de lutte contre les flux financiers illicites.
